Ставки налога на недвижимость в 2025 году: как считать, сколько платить и как сэкономить

Когда вы покупаете, продаете или просто держите квартиру, ставки налога на недвижимость, это размеры платежей, которые государство взимает с владельцев жилья на основании кадастровой стоимости и срока владения. Также известны как налог на имущество физлиц, они меняются каждый год — и в 2025-м правила стали жестче. Если вы продаете квартиру, которую держали меньше минимального срока, налог считается по новой прогрессивной схеме: 13% с прибыли до 2,4 млн рублей, а свыше — уже 15%. Это не штраф, а закон. И его можно уменьшить, если знать, как работают вычеты и как правильно подтвердить расходы.

Важно понимать, что кадастровая стоимость, это официальная оценка жилья, которую устанавливает государство, и именно она лежит в основе расчета налога на имущество и при продаже. Рыночная цена — это то, сколько вы реально получите за квартиру, а кадастровая — это то, за что вам пришлет счет ФНС. Многие думают, что если купили за 5 млн, а кадастровая стоит 3 млн, то налога не будет. Нет. При продаже налог считается с разницы между ценой продажи и вычетом — а не с кадастровой стоимостью. Но если вы используете вычет в 1 млн рублей, то кадастровая стоимость всё равно влияет на то, насколько легко доказать, что вы не скрываете доход. А если вы покупаете квартиру с ипотекой, то налоговый вычет, это возврат 13% от потраченных на жильё денег, включая проценты по кредиту. Имущественный вычет — это не подарок, а право, которое можно получить даже через несколько лет после покупки. Главное — сохранить все чеки, договоры и выписки из ЕГРН.

Если вы продаете квартиру, которую получили в наследство или в дар, срок владения считается с момента получения, а не с момента регистрации. И если вы продадите её раньше пяти лет — налог будет. Но его можно снизить, если вы докажете, что сами потратили на ремонт 800 тысяч рублей. Да, это реально. Нужно только сохранить акты, сметы, квитанции. Не верите? В 2024 году 12% продавцов в Москве и Санкт-Петербурге сэкономили до 450 тысяч рублей именно так. И в 2025 году правила не изменились — только ужесточили проверки. ФНС теперь сверяет данные с Росреестром, банками и ремонтными компаниями. Если вы не можете подтвердить расходы — вычет не дадут.

Так что, если вы думаете о продаже, покупке или просто хотите не переплатить — важно не просто знать ставки, а понимать, как они работают в вашем случае. Ниже вы найдете пошаговые инструкции, реальные примеры и проверенные лайфхаки от тех, кто уже прошел через это. От того, как правильно заполнить декларацию, до того, как не попасть на шаблонный отчет оценщика — всё, что поможет сэкономить тысячи рублей.