Налог на квартиру 2025: ставки, вычеты и как не переплатить

Когда речь заходит о налоге на квартиру, ежегодный платеж, который собственники недвижимости обязаны вносить в бюджет на основании кадастровой стоимости жилья. Также известный как имущественный налог, он напрямую зависит от того, где вы живёте и как давно оформили собственность. В 2025 году правила остались прежними — но налоговые органы стали точнее считать, а у некоторых собственников выросли платежи из-за пересчёта кадастровой стоимости.

Самое важное: кадастровая стоимость, официальная оценка жилья, которую устанавливает Росреестр и которая теперь лежит в основе расчёта налога — это не рыночная цена. Она может быть выше или ниже реальной стоимости квартиры. Если вы считаете, что ваша кадастровая стоимость завышена, можно оспорить её через комиссию или суд — и тогда налог снизится. Многие не знают, что это возможно, и платят вдвое больше, чем должны.

Ещё один ключевой элемент — налоговый вычет, снижение налоговой базы на 20 кв. м для комнаты, 10 кв. м для квартиры или 50 кв. м для дома. Он применяется автоматически, если вы не подавали заявление на освобождение от налога. Но если у вас квартира 40 кв. м, вычет снимает налогообложение с 10 кв. м — и платить нужно только с 30. Это не скидка, а законное уменьшение базы. Не путайте его с вычетом при покупке — это разные вещи.

Ставки налога зависят от региона. В Москве и Санкт-Петербурге — до 0,1%, в других городах — 0,1–0,3%. Но если кадастровая стоимость квартиры превышает 300 млн рублей, ставка может подняться до 2%. Такие объекты редки, но если вы владеете элитной недвижимостью — это важно. Для большинства же — налог на квартиру в 2025 году остаётся в пределах 2–5 тысяч рублей в год. Многие считают, что он вырос, но на самом деле рост связан с пересчётом стоимости, а не с повышением ставок.

Если вы купили квартиру в 2025 году, налог начислят с момента регистрации права. Если продали — платить нужно будет только за те месяцы, когда вы были собственником. Никаких штрафов за несвоевременную уплату — если вы не получили уведомление, платить не обязаны. Но лучше проверить свой личный кабинет на сайте ФНС: там всё отображается. Многие пропускают уведомления и потом получают пени.

В 2025 году ввели новые льготы для пенсионеров, инвалидов и участников боевых действий — они полностью освобождены от налога на одну квартиру. Если вы подпадаете под одну из категорий — подайте заявление в налоговую. Не ждите, пока они сами вас найдут.

Сколько платить — зависит от трёх вещей: кадастровой стоимости, ставки в вашем регионе и размера вычета. Ни один из этих параметров не меняется случайно. Если вы не согласны — есть инструменты для проверки и оспаривания. Налог на квартиру — не тайна, а расчёт. И вы имеете право его пересчитать.

Внизу вы найдёте реальные статьи, где разбираем, как проверить кадастровую стоимость, как подать заявление на вычет, как избежать переплаты и что делать, если налог пришёл слишком большой. Всё — по шагам, без воды, с примерами из практики.